강남 · 형사

강남 금융범죄변호사

강남 금융범죄변호사 | 사건 한 번에 정리

핵심 요약

금융범죄는 사기, 횡령, 배임, 자금세탁 등 죄명이 다양하고 각 죄명마다 성립요건과 처벌 수위가 다릅니다. 특히 피해액이 5억 원 이상이면 특정경제범죄 가중처벌 등에 관한 법률(특경법)이 적용되어 형법상 처벌보다 무거운 법정형이 부과됩니다(특경법 제3조). 수사 초기 진술과 제출 자료가 이후 기소 여부와 형량에 직접 영향을 미치므로, 혐의를 인지한 시점부터 유형별 쟁점을 파악하고 대응 방향을 정하는 것이 중요합니다.

형사 · 금융범죄 관련법: 형법, 특정경제범죄가중처벌법 가해자·피의자 관점

금융범죄 | 금융범죄 유형별 처벌 근거

금융범죄는 하나의 죄명이 아니라 사기, 횡령, 배임, 자금세탁 등 여러 죄명을 포괄하는 개념입니다. 각 유형의 성립요건과 법정형을 조문 단위로 확인해야 정확한 대응이 가능합니다.

형법 제347조

사기죄
사람을 기망하여 재물의 교부를 받거나 재산상 이익을 취득한 경우 성립합니다(형법 제347조). 투자 사기, 대출 사기, 유사수신 사건에서 주로 문제되며, 기망행위와 편취의 고의가 있었는지가 핵심 쟁점입니다.

형법 제355조 제1항

횡령죄
타인의 재물을 보관하는 자가 이를 횡령하거나 반환을 거부한 경우 성립합니다(형법 제355조 제1항). 법인 자금이나 계좌 관리 권한을 가진 임직원이 자금을 사적으로 사용한 사안에서 자주 문제됩니다.

형법 제355조 제2항

배임죄
타인의 사무를 처리하는 자가 임무에 위배하여 재산상 이익을 취득하고 본인에게 손해를 가한 경우 성립합니다(형법 제355조 제2항). 회사 이사·대표의 경영판단과 배임의 경계가 실무상 가장 다툼이 큰 부분입니다.

특경법 제3조

특경법 가중처벌
사기·횡령·배임으로 취득한 이득액이 5억 원 이상이면 특정경제범죄 가중처벌 등에 관한 법률이 적용되어 가중된 법정형이 부과됩니다(특경법 제3조). 이득액 산정 기준과 범행 횟수를 합산할지 여부가 자주 쟁점이 됩니다.

범죄수익은닉규제법

자금세탁·범죄수익 은닉
범죄로 얻은 수익의 출처를 숨기거나 가장하는 행위는 범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률로 별도 처벌될 수 있습니다(범죄수익은닉규제법 제3조). 원범죄와 별개로 자금세탁 혐의가 추가되면 처벌이 중첩될 수 있습니다.

여러 죄명이 동시에 문제되는 경우

실무에서는 횡령과 배임, 또는 사기와 자금세탁이 동시에 문제되는 경우가 많습니다. 죄수 관계와 이득액 합산 방식에 따라 특경법 적용 여부와 형량이 달라지므로, 초기 단계에서 전체 자금 흐름을 정리해두는 것이 필요합니다.

금융범죄 | 사기죄 · 편취의 고의를 어떻게 판단하는가

사기죄는 금융범죄 중 가장 빈번하게 문제되는 죄명이지만, 단순 채무불이행과 편취의 고의를 구분하는 것이 쉽지 않습니다.

기망행위와 인과관계

사기죄가 성립하려면 상대방을 기망하는 행위, 그로 인한 착오, 착오에 기한 재산 처분행위, 그리고 재산상 손해라는 일련의 인과관계가 모두 인정되어야 합니다(형법 제347조). 투자설명 과정에서 일부 과장된 표현이 있었더라도 그것만으로 곧바로 기망행위가 인정되지는 않습니다.

편취 의사와 사후 사정

계약 당시 이행 의사와 능력이 있었는지가 핵심이며, 이후 사업이 실패해 채무를 갚지 못한 사정만으로는 처음부터 속일 의도가 있었다고 단정하기 어렵습니다. 다만 자금 사용 내역, 대체 상환 계획의 존재 여부 등이 수사기관의 판단 자료로 활용됩니다.

유사수신·다단계와의 관계

다수 피해자를 상대로 한 투자 유치 사건은 유사수신행위의 규제에 관한 법률 위반과 사기죄가 함께 검토되는 경우가 많습니다. 피해자 수와 피해 규모가 커질수록 특경법 적용 가능성도 함께 검토됩니다.

금융범죄 | 횡령·배임 · 경영판단과 임무위배의 경계

법인 자금을 다루는 임직원이라면 정상적 업무 수행과 횡령·배임의 경계가 어디인지가 가장 큰 쟁점입니다.

불법영득의사의 판단

횡령죄는 보관자가 위탁 목적을 벗어나 자금을 자기 또는 제3자를 위해 사용하려는 불법영득의사가 있어야 성립합니다(형법 제355조 제1항). 회사 승인 절차를 거쳤는지, 사후 정산이나 반환 시도가 있었는지가 판단 자료가 됩니다.

경영판단 원칙과 배임죄

이사가 회사를 위해 합리적으로 판단했으나 결과적으로 손해가 발생한 경우, 그 판단이 합리적 범위 내였다면 배임의 고의를 인정하기 어렵다는 것이 실무의 대체적 흐름입니다(형법 제355조 제2항). 다만 사적 이익을 위한 거래였는지가 항상 함께 검토됩니다.

이득액 산정과 특경법 적용

횡령·배임으로 인한 이득액이 5억 원 이상인 경우 특경법이 적용되어 형법상 처벌보다 가중됩니다(특경법 제3조). 여러 차례에 걸친 행위를 포괄일죄로 볼 것인지 개별 범죄로 볼 것인지에 따라 이득액 합산 여부가 달라질 수 있습니다.

금융범죄 | 자금세탁 · 원범죄와 별도로 문제되는 이유

자금세탁은 원범죄(사기·횡령 등)와 별개의 죄로 취급되어 처벌이 중첩될 수 있는 영역입니다.

범죄수익 은닉·가장 행위

범죄로 얻은 수익의 취득 원인이나 발생 사실을 숨기거나 가장하는 행위는 그 자체로 처벌 대상이 됩니다(범죄수익은닉규제법 제3조). 계좌를 여러 단계로 거치게 하거나 타인 명의로 자금을 분산 이동시키는 행위가 대표적으로 문제됩니다.

차명계좌 이용과 공범 관계

타인 명의 계좌를 빌려 자금을 이동시킨 경우, 명의를 빌려준 사람도 관여 정도에 따라 공범 또는 별개 혐의로 조사받을 수 있습니다. 단순히 부탁을 받아 계좌를 빌려준 것인지, 자금세탁 목적을 알고 협조했는지가 쟁점이 됩니다.

몰수·추징 가능성

금융범죄로 얻은 범죄수익은 몰수·추징의 대상이 될 수 있어, 수사 단계에서부터 자금의 흐름과 현재 보유 상태를 정리해두는 것이 이후 절차에서 중요한 자료가 됩니다.

금융범죄 | 혐의 인지부터 사건 종결까지

상담 및 사건 파악
수사기관의 출석 요구서나 압수수색 통지를 받은 시점, 또는 내부 감사·고소 사실을 인지한 시점에서 강남 금융범죄 변호사와 함께 자금 흐름과 관련 자료를 먼저 정리합니다.

조사 대응 방향 검토
참고인·피의자 신분 여부, 예상되는 적용 죄명과 특경법 해당 가능성을 검토하고 진술 방향을 정합니다. 압수수색이 예정된 경우 대응 절차도 함께 준비합니다.

수사 단계 조력
경찰·검찰 조사에 동행하거나 의견서를 제출하여 편취의 고의, 불법영득의사, 임무위배 여부 등 쟁점별 반박 자료를 정리합니다.

기소 여부에 따른 대응
불기소를 목표로 한 의견 제출, 또는 기소된 경우 재판 단계에서의 양형자료 준비로 대응 방향이 나뉩니다. 피해 회복이나 합의 여부도 이 단계에서 함께 검토됩니다.

재판 및 사건 종결
구속영장 청구 대응, 보석 청구, 공판 절차 대응 등을 거쳐 판결이 확정되면 사건이 종결됩니다. 필요한 경우 상소 절차도 검토합니다.

금융범죄 | 금융범죄 사건 비용 구조

상담료
사건 규모와 자료량에 따라 초기 상담 시 자금 흐름 검토에 소요되는 시간이 달라질 수 있습니다.

착수금
적용 예상 죄명, 특경법 해당 여부, 수사 단계(참고인·피의자·구속 여부) 등에 따라 산정 기준이 달라집니다.

성공보수
불기소, 무죄, 형량 감경 등 결과에 따라 별도로 정하며, 결과를 보장하는 방식으로 약정하지 않습니다.

실비
자금 흐름 분석을 위한 회계 자료 검토, 감정 비용 등이 발생하는 경우 별도로 소요될 수 있습니다.

※ 비용은 사건의 난이도와 구체적 사정에 따라 달라지며, 정확한 금액은 상담을 통해 안내해 드립니다. 특정 결과를 보장하지 않습니다.

금융범죄 | 혐의 유형별 자가진단 체크리스트

1️⃣ 사기 혐의 자가진단

계약이나 투자 유치 당시 이행할 능력과 의사가 실제로 있었나요?
받은 자금을 계약 목적대로 사용했는지 증빙이 남아 있나요?
피해자가 다수이거나 피해 금액이 5억 원 이상인가요?
유사수신행위 등 다른 법률 위반이 함께 문제되나요?

2️⃣ 횡령·배임 혐의 자가진단

문제된 자금 사용에 대해 회사 내부 승인이나 결재가 있었나요?
자금을 사적으로 사용했다면 반환이나 정산을 시도한 적이 있나요?
경영상 판단이었다면 그 판단의 근거 자료가 남아 있나요?
이득액이 5억 원을 넘어 특경법 적용이 검토되는 상황인가요?

3️⃣ 자금세탁 혐의 자가진단

타인 명의 계좌나 법인을 거쳐 자금을 이동시킨 적이 있나요?
자금의 출처나 이동 경로를 설명할 수 있는 자료가 있나요?
원범죄(사기·횡령 등)와 자금세탁 혐의가 함께 조사되고 있나요?

4️⃣ 수사 초기 대응 점검

출석 요구서나 압수수색 영장을 받았을 때 변호인 조력 없이 진술한 부분이 있나요?
관련 계좌, 메신저, 회계 자료를 임의로 삭제하거나 정리한 적이 있나요?
구속영장 청구 가능성에 대비한 자료를 준비했나요?

자주 묻는 질문

Q. 횡령과 배임은 어떻게 다른가요?

A. 횡령죄는 보관하고 있는 타인의 재물을 자기 것처럼 사용하는 것이고, 배임죄는 타인의 사무를 처리하는 자가 임무를 위배해 재산상 이익을 취득하는 것입니다(형법 제355조 제1항, 제2항). 실무에서는 하나의 사건에서 두 죄명이 함께 검토되는 경우가 많습니다.

Q. 피해 금액이 얼마여야 특경법이 적용되나요?

A. 사기·횡령·배임으로 인한 이득액이 5억 원 이상이면 특정경제범죄 가중처벌 등에 관한 법률이 적용되어 형법보다 가중된 형이 부과될 수 있습니다(특경법 제3조). 이득액 산정 방식과 범행 횟수 합산 여부가 쟁점이 됩니다.

Q. 돈을 갚으면 사기죄가 성립하지 않나요?

A. 사후에 채무를 변제했다는 사정만으로 처음부터 없었던 편취의 고의가 인정되지 않는 것은 아니지만, 실제로는 피해 회복 여부가 수사 및 재판 단계에서 정황상 중요하게 고려됩니다. 다만 이는 형량 판단의 참고 자료일 뿐, 죄의 성립 여부와는 별개로 검토됩니다.

Q. 회사 자금을 개인적으로 잠시 쓰고 갚았는데도 횡령이 되나요?

A. 일시 사용 후 반환할 의사와 능력이 있었더라도, 위탁 목적을 벗어나 사용한 시점에 불법영득의사가 인정되면 횡령죄가 성립할 수 있습니다(형법 제355조 제1항). 반환 여부는 형량 판단에서 고려될 수 있는 사정입니다.

Q. 자금세탁죄는 원래 범죄와 별도로 처벌받나요?

A. 네, 범죄수익의 출처를 숨기거나 가장하는 행위는 원범죄와 별개로 범죄수익은닉규제법에 따라 처벌될 수 있습니다(범죄수익은닉규제법 제3조). 두 죄가 함께 인정되면 형이 중첩될 수 있습니다.

Q. 구속될 가능성이 있는 사건인가요?

A. 피해 금액, 도피 우려, 증거 인멸 가능성 등을 종합적으로 고려해 구속영장 청구 여부가 결정됩니다. 특경법이 적용되는 고액 사건일수록 구속 가능성에 대한 대비가 필요한 경우가 많습니다.

Q. 압수수색을 받으면 어떻게 대응해야 하나요?

A. 영장에 기재된 범위를 확인하고 참여인의 권리를 행사하는 것이 중요하며, 이후 절차에서 회수된 자료가 어떻게 사용될지를 파악해야 합니다. 압수수색 직후부터 강남 금융범죄 변호사와 상담해 대응 방향을 정하는 것이 도움이 될 수 있습니다.

Q. 고소를 당했다는 사실만 알고 있는데 지금 무엇을 준비해야 하나요?

A. 고소장이 접수되었는지, 어떤 죄명으로 수사가 개시되었는지를 먼저 확인하고, 관련된 계약서, 거래 내역, 대화 기록 등 자료를 시간순으로 정리해두는 것이 필요합니다. 출석 요구 전에 미리 쟁점을 정리해두면 조사 대응이 수월해질 수 있습니다.

Q. 합의를 하면 형사처벌을 피할 수 있나요?

A. 사기·횡령·배임죄는 원칙적으로 피해자 합의 여부와 무관하게 국가가 기소할 수 있는 범죄이지만, 피해 회복과 합의는 양형에서 유리한 정황으로 고려될 수 있습니다. 다만 합의만으로 처벌을 피할 수 있다고 단정할 수는 없습니다.

공식 참고자료

금융범죄 승소사례

해당 분야 승소사례를 준비 중입니다.

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