영통 · 행정

영통 가상자산변호사

영통 가상자산변호사 | 규제와 분쟁, 두 갈래로 정리

핵심 요약

가상자산은 특정금융정보법상 신고 의무를 진 사업자와, 가상자산이용자보호법의 적용을 받는 발행·유통·이용자가 얽혀 있는 영역입니다. 사업 쪽에서는 신고·불공정거래 금지·자산 보호 의무 위반이 형사·행정 리스크로 이어지고, 이용자 쪽에서는 사기·유사수신·횡령·시세조종 피해가 형사고발과 민사소송으로 이어집니다. 어느 쪽에 있든 관련 법령의 규제 범위와 위반시 제재 수위를 먼저 파악하는 것이 대응의 출발점입니다.

행정 · 가상자산 관련법: 가상자산이용자보호법 관련법: 특정금융정보법 형사 · 사기·횡령

가상자산 | 규제 자문과 분쟁 대응, 접근 방식이 다릅니다

가상자산 관련 법률문제는 크게 사업 설계 단계의 규제 자문과, 이미 발생한 피해·혐의에 대한 분쟁 대응으로 나뉩니다. 어느 국면인지에 따라 필요한 자료와 대응 시점이 달라집니다.

규제 자문

가상자산 사업을 준비하거나 이미 운영 중인 경우

주요 검토 법령	특정금융정보법, 가상자산이용자보호법
핵심 쟁점	신고 요건, 자산 분리보관, 불공정거래 방지
대응 시점	서비스 출시 전 사전 검토가 원칙
결과	신고 보완, 내부통제 구축, 자문의견서

신고하지 않고 영업하면 형사처벌 대상이 되므로(특정금융정보법 제7조), 사업 설계 단계에서의 검토가 사후 대응보다 부담이 적습니다.

분쟁 대응

이미 투자 피해를 입었거나 형사 혐의를 받는 경우

주요 절차	형사 고발·고소, 민사 손해배상청구
핵심 쟁점	고의·기망 여부, 자금 흐름 입증
대응 시점	자산 은닉 전 신속한 보전 조치 검토
결과	형사처분 결과, 배상·합의

피해자 쪽은 자금 흐름 추적과 보전처분이 시급하고, 혐의를 받는 쪽은 초기 조사 대응 방향 설정이 이후 절차에 영향을 줍니다.

가상자산 | 사업자·발행사가 검토해야 하는 규제 쟁점

가상자산 사업을 하려는 쪽에서는 신고 의무와 불공정거래 규제, 자산 분리보관 의무를 먼저 짚어야 합니다. 위반 시 형사처벌과 과태료·영업정지 등 행정제재가 함께 부과될 수 있습니다.

가상자산사업자 신고 의무

가상자산을 매도·매수하거나 교환을 중개하는 사업자는 금융정보분석원장에게 상호, 대표자, 사업장 소재지 등을 신고해야 하며 신고하지 않고 영업하면 처벌됩니다(특정금융정보법 제7조). 실명확인 입출금계정 확보 여부, 정보보호 관리체계 인증 여부도 신고 요건에 포함되어 사업 설계 초기에 확인이 필요합니다. 신고 요건 미충족 상태에서 서비스를 출시하는 경우가 실무상 가장 흔한 리스크입니다.

불공정거래행위 금지

미공개중요정보 이용, 시세조종, 부정거래행위는 가상자산이용자보호법에서 금지되고 위반 시 형사처벌 대상이 됩니다(가상자산이용자보호법 제10조). 발행사나 관계자가 상장 전 정보를 이용해 거래하거나 인위적으로 거래량을 부풀리는 행위가 대표적인 쟁점입니다. 마케팅·물량 배분·상장 전후 매도 시점 설계 단계에서 이 조항과의 충돌 여부를 사전에 검토하는 것이 필요합니다.

이용자 자산의 보호

가상자산사업자는 이용자의 예치금을 자기 자산과 구분하여 관리하고, 가상자산 역시 일정 비율 이상을 콜드월렛 등으로 분리 보관해야 합니다(가상자산이용자보호법 제6조, 제7조). 예치금과 사업자 재산이 혼재되어 있으면 사업자의 재무 위기 시 이용자가 우선적으로 보호받지 못할 위험이 커집니다. 실무에서는 예치금 이용료 지급 구조와 보관 비율 준수 여부를 함께 점검합니다.

가상자산 | 투자자·피해자가 마주하는 분쟁 유형

가상자산 관련 분쟁은 발행사·거래소의 사기적 발행, 임직원의 횡령, 시세조종으로 인한 손해 등 형태가 다양합니다. 형사 고발과 민사상 손해배상이 병행되는 경우가 많아 절차를 함께 설계하는 것이 중요합니다.

사기적 발행·유사수신 피해

실제 사업 계획 없이 투자금만 모집하거나 원금 보장을 약속하며 가상자산을 판매한 경우 사기죄(형법 제347조)나 유사수신행위 규제에 관한 법률 위반이 문제될 수 있습니다. 백서와 실제 사업 진행 내용의 불일치, 자금 사용 내역이 핵심 쟁점이 되며, 형사 고발과 별도로 민사상 부당이득반환·손해배상청구를 검토할 수 있습니다.

거래소·임직원의 횡령·배임

거래소나 발행사 임직원이 이용자 예치금이나 회사 보유 가상자산을 개인적으로 유출하는 경우 횡령죄(형법 제355조)가 문제됩니다. 지갑 주소별 자산 이동 내역과 내부 승인 절차 기록이 입증의 핵심이 되므로 조기에 관련 자료를 확보하는 것이 중요합니다.

시세조종·불공정거래로 인한 손해

허수 주문이나 자전거래로 시세를 인위적으로 형성한 경우 가상자산이용자보호법 위반에 따른 형사처벌과 함께, 피해를 본 이용자는 손해배상청구가 가능합니다(가상자산이용자보호법 제10조 참조). 다만 손해와 시세조종 행위 사이의 인과관계, 손해액 산정 방식이 실무상 다투어지는 지점입니다.

가상자산 | 상담부터 종결까지

상담 및 쟁점 분류
규제 자문인지 분쟁 대응인지, 그리고 어느 쪽 입장인지에 따라 검토 방향을 먼저 정합니다.

자료 검토
사업 구조도·백서·거래 내역·지갑 주소 이동 기록 등 관련 자료를 확보해 사실관계를 정리합니다.

법령 대비 위험 진단
특정금융정보법·가상자산이용자보호법상 의무 위반 여부, 또는 형사·민사 책임 성립 요건을 항목별로 점검합니다.

대응 방향 수립
자문형 사안은 신고 보완·내부통제 정비 방안을, 분쟁 사안은 고소·고발장 작성이나 응소 전략을 수립합니다.

절차 진행 및 후속 조치
행정기관 신고·소명, 수사기관 대응, 민사소송 제기·응소 등 실제 절차를 진행하고 결과에 따른 후속 조치를 안내합니다.

가상자산 | 비용은 사안의 성격에 따라 달라집니다

자문료
규제 검토·의견서 작성 등 자문형 사안은 검토 범위와 소요 시간을 기준으로 산정합니다.

착수금
형사고소·고발이나 민사소송을 진행하는 경우 사건의 난이도, 예상 심리 기간, 쟁점 수를 기준으로 산정합니다.

성공보수
민사사건에서 승소하거나 합의에 이른 경우 결과에 따라 별도로 산정하며, 형사사건은 처분 결과를 기준으로 협의합니다.

실비
자산 추적을 위한 블록체인 분석 비용, 감정·인지대 등 절차상 소요되는 비용은 별도로 안내합니다.

※ 비용은 사건의 난이도와 구체적 사정에 따라 달라지며, 정확한 금액은 상담을 통해 안내해 드립니다. 특정 결과를 보장하지 않습니다.

가상자산 | 상황별 체크리스트

1️⃣ 가상자산 사업자 신고·규제 준수

매도·매수·교환 중개 서비스를 시작하기 전 신고 요건을 확인했나요?
이용자 예치금과 회사 자산을 분리해 관리하고 있나요?
보유 가상자산 중 콜드월렛 보관 비율을 충족하고 있나요?
상장 전 관계자의 사전 매매를 통제하는 내부 규정이 있나요?

2️⃣ 투자 피해를 입은 경우

투자를 결정할 때 받은 백서·홍보자료를 보관하고 있나요?
입금 내역과 지갑 주소, 거래 기록을 확보했나요?
운영진이 약속한 원금·수익 보장 내용이 문서나 대화로 남아 있나요?
자산 은닉이 우려되어 신속한 보전조치가 필요한 상황인가요?

3️⃣ 형사 혐의를 받는 경우

수사기관으로부터 출석 요구나 압수수색을 받았나요?
문제된 거래나 자금 흐름에 대해 소명할 자료를 정리했나요?
공동 운영자·직원과의 진술이 엇갈릴 부분이 있는지 점검했나요?

자주 묻는 질문

Q. 가상자산 거래소를 운영하려면 반드시 신고해야 하나요?

A. 가상자산을 매도·매수하거나 교환을 중개하는 사업을 영위하려면 금융정보분석원장에게 신고해야 합니다(특정금융정보법 제7조). 신고하지 않고 영업하면 형사처벌 대상이 될 수 있어 사업 설계 초기에 신고 요건 충족 여부를 확인하는 것이 필요합니다.

Q. 투자한 코인 발행사가 백서와 다르게 사업을 진행했는데 사기로 볼 수 있나요?

A. 백서 내용과 실제 사업 진행의 불일치만으로 곧바로 사기죄가 성립하는 것은 아니고, 처음부터 사업을 이행할 의사나 능력이 없었는지가 쟁점이 됩니다(형법 제347조). 자금 사용 내역과 운영진의 발언, 홍보자료를 함께 검토해 기망 여부를 판단하게 됩니다.

Q. 거래소 임직원이 이용자 자산을 유출한 것 같은데 어떻게 대응해야 하나요?

A. 지갑 주소별 자산 이동 내역과 내부 승인 절차 기록을 최대한 신속히 확보하는 것이 우선입니다. 횡령죄(형법 제355조) 성립 여부와 함께 이용자 자산 보호 의무 위반(가상자산이용자보호법 제6조, 제7조) 여부도 함께 검토할 수 있습니다.

Q. 시세조종으로 손해를 봤다면 배상받을 수 있나요?

A. 가상자산이용자보호법은 미공개중요정보 이용, 시세조종, 부정거래행위를 금지하고 있고(제10조), 이로 인한 손해에 대해 민사상 손해배상청구가 가능합니다. 다만 시세조종 행위와 손해 사이의 인과관계, 손해액 산정 방식을 실제로 입증해야 하는 점이 쟁점입니다.

Q. 가상자산 관련 형사 사건에서 압수수색을 받았는데 어떻게 해야 하나요?

A. 압수수색 대상과 범위가 적법한지 먼저 확인하고, 진술 전에 사실관계와 관련 자료를 정리하는 것이 필요합니다. 공동 운영자나 직원과 진술이 엇갈리는 부분이 있는지도 미리 점검해두는 것이 이후 대응에 도움이 됩니다.

Q. 가상자산 예치금은 어떻게 보호받나요?

A. 가상자산사업자는 이용자 예치금을 자기 재산과 구분해 은행 등에 예치·신탁해야 합니다(가상자산이용자보호법 제6조). 이 의무를 이행하지 않은 사업자의 경우 재무 위기 시 이용자 자산 회수가 어려워질 수 있어 사업자 선택 시 확인해볼 부분입니다.

Q. 가상자산 상장 전 임직원의 매매는 문제가 되나요?

A. 상장 전 미공개중요정보를 이용한 매매는 가상자산이용자보호법상 금지되는 불공정거래행위에 해당할 수 있습니다(가상자산이용자보호법 제10조). 발행사·거래소 관계자의 사전 매도·매수 시점과 정보 접근 권한이 주요 쟁점이 됩니다.

Q. 영통에서 가상자산 관련 상담이 가능한가요?

A. 네, 영통 가상자산 변호사 상담을 통해 사업 신고·규제 준수 자문부터 투자 피해·형사 혐의 대응까지 사안의 성격에 맞는 절차를 함께 검토할 수 있습니다. 상담 시 관련 자료를 정리해 오시면 쟁점 파악에 도움이 됩니다.

Q. 가상자산 관련 민사소송과 형사고발을 동시에 진행할 수 있나요?

A. 네, 사기·횡령 등 형사 혐의가 있는 사안에서는 형사고발과 민사상 손해배상청구를 병행하는 경우가 많습니다. 형사 절차의 수사 결과가 민사소송에서 증거로 활용될 수 있어 절차의 순서와 시점을 함께 설계하는 것이 필요합니다.

공식 참고자료

가상자산 승소사례

해당 분야 승소사례를 준비 중입니다.

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